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机器人理财等金融科技使用率 3年后将达45%

admin 数位金融科技 2020-05-07 58 0
▲安永观察,财富治理的投资人使用金融科技、APP理财的比例快速攀升(图/翻摄PAKUTASO、示意图) 记者吴静君/台北报导 安永会计师事务所今(13)日公布,《2019年全球财富治理研究讲述》,预计未来三年使用金融科技,包罗机器人投资照料或者是小我私家金融治理工具的比例,会从现在的38%,增添到45%,生长7个百分点,尤其是1965年到1982年出生的X世代,接受度很高。 财富治理投资人 重视快速、短期的绩效 请继续往下阅读... 安永的《2019年全球财富治理研究讲述》是针对26个国家共2,000位财富治理客户举行观察,并访谈了50位财富治理主管,于2018年第三季睁开观察。 凭据讲述显示,现在财富治理的投资人看重的是即时、快速的反映,已往三年,有33%的客户替换过财富治理机构;三分之一的投资者也替换过投资计画,而且此征象在亚太地区尤其是中国大陆更为显著,主要是因为新兴数位管道与使用习惯,预计未来三年亚太地区替换财富治理机构比重更是会倍数增进。 财富治理投资者 APP喜欢使用率3年来倍增 讲述指出,预计使用金融科技包罗机器人投资照料或小我私家金融治理工具的受访者比例,未来三年将从38%增添到45%。其中,X世代约1965年到1982年出生对于金融科技接受度较高,预期未来使用者将连续增添;另外,婴儿潮世代约1946年到1964年出生未来使用金融科技的比例,则可望生长10%。 安永指出,受访的投资人正朝向更小型、更天真的服务供应商以获得更多量身订制的解决方案,知足他们不停转变的需求,例如数位管道演化就异常迅速,2016年时仅有20%投资者喜欢用行动应用程式(App)举行财富治理;到了2019年,已有41%使用App作为财富治理的主要管道,更是显示惊人的生长。 安永团结会计师事务所审计服务部执业会计师谢胜安示意,台湾财富治理服务生长蓬勃,各家银行近年纷纷生长行动网银,或行使大数据剖析投资商品,提供客户更多元的服务及简化财富治理方式,而相关资安防护也逐渐在提高。 ▲安永建议台湾财富治理,生长金融科技应重视资安问题,传统财富治理应制止只重视绩效,而踩律例红线(图/免费图库pixabay、示意图) 传统财富治理服务 台湾应制止只重视理专绩效 只管偏好使用数位工具的客户比例有所增添,然则安永观察显示,仍有25%的投资人喜欢以面对面或打电话的方式相同,也有42%习惯从这些管道吸收相关金融资讯的建议。此外,逾半数受访者希望财富治理业者能提供更透明、客观与确切的收费机制。 谢胜安指出,比起多元服务,对资产治理业者及客户而言,在意的仍是投资绩效;金融科技仅是辅助,投资收益的好与坏,往往与财富治理机构的剖析团队若何举行剖析与判断有关,而前台的理财专员或照料将剖析效果提供客户参考,提供有温度的服务也是主要的因素。 谢胜安提醒,台湾财富治理市场成熟,外洋银行与投信都有来台开办相关服务,海内的银行、保险公司也有许多投资理财服务,竞争猛烈;近年来本土银行也陆续开办私人银行,以服务高资产客户。因此,相关业者在推出新服务时,也应注重须相符法律规范,以免只注重绩效,却踩到主管机关红线。